Новая формулировка при звонках злоумышленников: «Ваши средства необходимо срочно декларировать, иначе они будут изъяты в ходе обыска!».

Мошенники используют слово «декларирование» как ключевой элемент легенды, придающий обману вид официальной процедуры. В ход идут «приказы Центробанка», «распоряжения следователя» и «новые требования Генпрокуратуры». Но за громкими словами нет ничего, кроме попытки заставить человека добровольно перевести или передать свои деньги злоумышленникам.

В юридическом смысле декларация – это документ, в котором гражданин официально сообщает государству определённые сведения.

На практике это может быть:

• налоговая декларация (форма 3-НДФЛ) – подаётся в Федеральную налоговую службу для отражения доходов, полученных не через работодателя (продажа имущества, аренда, выигрыши, зарубежные доходы и т. д.);
• декларация о доходах и имуществе – подаётся отдельными категориями лиц (например, госслужащими) в рамках антикоррупционного контроля;
• таможенная декларация – заполняется при ввозе или вывозе товаров и валюты через границу;
• декларация по валютным операциям – оформляется юридическими лицами и резидентами при движении капитала за рубежом.

Во всех этих случаях декларация – это заявление в государственный орган, а не перевод средств куда-либо.

Ни налоговая, ни ЦБ, ни прокуратура не требуют срочных переводов, не оформляют «декларации по телефону» и не используют мессенджеры для уведомлений. Если собеседник произносит фразу «вам нужно задекларировать свои наличные денежные средства» – это всегда мошенник.

Современные преступники умело пользуются юридической лексикой, подменяя смыслы и эксплуатируя страх граждан перед государственными структурами. Лучший способ защиты – знать, как устроено всё на самом деле.

Материал на основе информации, опубликованной Департаментом информационно - аналитической работы Орловской области в государственной специализированной информационной системе «Портал Орловской области - публичный информационный центр».