Теперь банки будут обращать особое внимание, если после крупного перевода самому себе клиент в тот же день попытается отправить деньги новому получателю, которому ранее (в течение полугода) не делал переводов.

Помимо переводов самому себе, в перечень признаков подозрительных операций войдут и другие новые критерии, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк или использование нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения часто указывают на то, что устройство клиента заражено вредоносным программным обеспечением, позволяющим злоумышленникам дистанционно управлять смартфоном.

Напомним, с июля 2024 года действуют шесть основных признаков мошеннических операций, по которым банки обязаны приостанавливать переводы:

• переводы на счета, ранее связанные с мошенничеством;
• операции в пользу лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело;
• данные от операторов связи о нехарактерной активности (массовые СМС, звонки с новых номеров);
• информация из базы ЦБ о мошеннических счетах;
• нетипичные для клиента транзакции (по сумме, времени, месту);
• использование устройств, известных антифрод-системам как скомпрометированные.

Материал на основе информации, опубликованной Департаментом информационно - аналитической работы Орловской области в государственной специализированной информационной системе «Портал Орловской области - публичный информационный центр».

Эта информация может быть полезна для ваших друзей. Поделитесь с ними, нажмите на кнопки соцсетей ниже.